לפני שמתחילים להשקיע, מבינים את נקודת הפתיחה
ארבעה שיעורים ללמידה עצמית, עם הסברים מפורטים, המחשות, דוגמאות, תרגול ופתרונות. משך מוצע: 20–25 דקות לכל שיעור, ועוד כחצי שעה למשימת הסיכום. הקצב אישי; הזמן כולל עבודה ולא רק קריאה.
בסיום היחידה תוכלו להכין תמונת מצב כלכלית, לחשב עודף חודשי לתכנון, להבחין בין רכוש לכסף זמין ולתת לכסף מטרות מוגדרות. עדיין לא בוחרים מניה, קרן או מסלול השקעה.
זהו תוכן לימודי כללי, לא ייעוץ השקעות, פנסיה, מס או אשראי אישי. הדמות של נועם והסכומים בדוגמה נבנו לצורכי לימוד; נתונים סטטיסטיים אמיתיים מסומנים בנפרד ומקושרים למקור הרשמי. אין בהם תחזית או הצעת מוצר. אין צורך לפתוח חשבון מסחר כדי ללמוד. את המשימות האישיות שומרים אצלכם — אין לשלוח סיסמאות, מספרי חשבון או דוחות מזוהים.
הדמות שתלווה אותנו: נועם
נועם מקבל משכורת נטו של 12,000 ₪ בחודש. בחשבון העו״ש שלו יש 30,000 ₪, והוא רוצה להתחיל להשקיע. חבר מציע לו קרן שהוא קנה, אבל נועם עוד לא יודע כמה מהכסף שלו באמת פנוי.
במהלך היחידה נבחן את התמונה שלו בארבע דרכים: מה נכנס ויוצא, מה יש ומה חייבים, למה הכסף מיועד, ואיך מתכוננים להפתעות. הנתונים בכל שיעור מתווספים לאותה תמונה; לא מדובר בארבע דמויות שונות.